記者2月6日獲悉，中國證券投資者保護(hù)基金公司近日面向各證券公司、指定商業(yè)銀行以及結(jié)算銀行印發(fā)《證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法》，旨在保障監(jiān)控系統(tǒng)安全、平穩(wěn)、有效運(yùn)行，充分發(fā)揮監(jiān)控系統(tǒng)各項(xiàng)功能，保障投資者資金安全，保護(hù)投資者合法權(quán)益。監(jiān)控預(yù)警工作方面，投保基金根據(jù)各機(jī)構(gòu)提交的核實(shí)說明進(jìn)行判斷，對于符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，向相關(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息。預(yù)警信息分為重大預(yù)警、一般預(yù)警和提示關(guān)注三個(gè)層級。
根據(jù)管理辦法，在中華人民共和國境內(nèi)開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司、指定商業(yè)銀行和結(jié)算銀行應(yīng)根據(jù)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范、數(shù)據(jù)填報(bào)指引等規(guī)范性文件的要求，按照監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送日歷生成并持續(xù)報(bào)送數(shù)據(jù)，采取有效措施，加強(qiáng)數(shù)據(jù)校驗(yàn)，確保數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)性、規(guī)范性、完整性和準(zhǔn)確性。出現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問題應(yīng)采取有效措施及時(shí)處理解決。
證券公司申請開立的客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶、客戶股票期權(quán)保證金賬戶，以及中國結(jié)算在結(jié)算銀行開立的結(jié)算備付金專用存款賬戶，應(yīng)當(dāng)通過監(jiān)測信息交互與處理綜合平臺(tái)報(bào)備，報(bào)備完成后方可啟用，賬戶變更或撤銷應(yīng)通過交互平臺(tái)報(bào)備。
監(jiān)控預(yù)警工作方面，投保基金根據(jù)各機(jī)構(gòu)提交的核實(shí)說明進(jìn)行判斷，對于符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，向相關(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息。證券公司預(yù)警信息按照屬地管理原則向證監(jiān)局推送，指定商業(yè)銀行預(yù)警信息按照問題發(fā)生地原則向證監(jiān)局推送。預(yù)警信息同時(shí)抄送被預(yù)警機(jī)構(gòu)。對于重大問題，投保基金將向中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告。
預(yù)警信息分為重大預(yù)警、一般預(yù)警和提示關(guān)注三個(gè)層級。
證券公司、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，投保基金向證監(jiān)局推送重大預(yù)警：客戶交易結(jié)算資金被惡意挪用出現(xiàn)缺口；問題金額占當(dāng)日證券公司客戶交易結(jié)算資金余額的比例超過25%（含），客戶資金安全存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患；報(bào)送數(shù)據(jù)造假、核實(shí)說明與實(shí)際情況存在實(shí)質(zhì)性差異；投保基金會(huì)同監(jiān)管部門認(rèn)定的其他重大異常情況。
證券公司、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，投保基金向證監(jiān)局推送一般預(yù)警：客戶交易結(jié)算資金出現(xiàn)缺口；問題金額超過1億元（含），客戶資金安全存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患；未按規(guī)定對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進(jìn)行審查就接受了客戶交易委托；客戶資金被凍結(jié)、扣劃、止付等，且根據(jù)相關(guān)規(guī)定有關(guān)機(jī)構(gòu)負(fù)有責(zé)任；未按要求報(bào)備客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶、客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶、客戶股票期權(quán)保證金賬戶；對于一年內(nèi)出現(xiàn)數(shù)據(jù)延遲報(bào)送、數(shù)據(jù)批量錯(cuò)漏、比對結(jié)果核實(shí)工作不認(rèn)真等問題，分項(xiàng)達(dá)到5次；客戶資金存管中出現(xiàn)的其他違規(guī)情況。
證券公司、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)以下情形之一的，投保基金公司向證監(jiān)局推送提示關(guān)注：問題金額超過100萬元（含），客戶資金安全存在風(fēng)險(xiǎn)隱患；受問題影響的客戶超過100名（含）；劃轉(zhuǎn)客戶資金的路徑或金額出現(xiàn)錯(cuò)誤；未按要求備案客戶資金收款賬戶；對于一年內(nèi)出現(xiàn)數(shù)據(jù)報(bào)送延遲、數(shù)據(jù)批量錯(cuò)漏、比對結(jié)果核實(shí)工作不認(rèn)真等問題分項(xiàng)達(dá)到3次或一月內(nèi)出現(xiàn)數(shù)據(jù)重報(bào)情況達(dá)到3次；客戶資金存管中出現(xiàn)的其他安全隱患。
需要注意的是，2022年，投保基金曾就《證券市場交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法（征求意見稿）》向各相關(guān)證券公司及存管銀行征求意見。
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